Asmeninė bankininkystė

Transkriptas

1 Asmeninė bankininkystė

2 Asmeninės bankininkystės paslaugos ypatingai svarbiems klientams Asmeninė bankininkystė tai visos finansinės paslaugos po vienu stogu. Asmeninės bankininkystės paslaugas teikiame atsižvelgdami į ypatingus kliento lūkesčius ir poreikius ar šiandien reikėtų skubiai apsidrausti, išspręsti kreditavimo, išperkamosios nuomos klausimus, ar tiesiog atėjo laikas pertvarkyti savo investicinį portfelį esame tam, kad Jums padėtume. Kiekvienam asmeniškai.

3 Istorija Swedbank vizija būti pirmaujančia finansų institucija tose rinkose, kuriose esame šiandien. Mūsų tikslas būti savo srities paslaugų lyderiu taip palengvinant mūsų klientų privačių asmenų ir įmonių kasdienį gyvenimą ir suteikiant jiems plačias, paprastas naudoti ir konkurencingomis kainomis pagrįstas finansines paslaugas. Mes pirmieji pradėjome produktų ir paslaugų plėtrą, esame atviri visiems klientams ir suteikiame jiems puikų aptarnavimą m. Estijos Tartu mieste prasidėjo Hansabank istorija bankas Hansabank pradėjo veiklą kaip Tartu Kommertspank banko padalinys m. Hansabank grupė pradėjo veiklą Lietuvoje, įkurdama Hansa lizingo bendrovę, o 1999 m. duris atvėrė ir pirmasis Hansabanko skyrius m. Hansabank įsigijo 90,73 proc. Lietuvos taupomojo banko (LTB) akcijų. Naujasis bankas buvo pavadintas Hansa-LTB m. banko pavadinimas pakeistas į Hansabanką m. smulkieji Hansabank grupės akcininkai perleido savo akcijas strateginiam banko investuotojui Swedbank, bankas tapo didžiausios Šiaurės ir Baltijos šalyse finansų grupės dalimi m. Lietuvoje AB bankas Hansabankas pradėjo naudoti naują juridinį pavadinimą Swedbank, AB. Šiandien Swedbank grupė aptarnauja 9,5 mln. privačių ir verslo klientų ir turi 377 skyrius Švedijoje ir 224 skyrius Baltijos šalyse. Grupė taip pat vykdo veiklą Kopenhagoje, Helsinkyje, Kaliningrade, Liuksemburge, Marbeljoje, Maskvoje, Niujorke, Osle, Šanchajuje, Sankt Peterburge, Ukrainoje ir Tokijuje. Asmeninė bankininkystė Asmeninės bankininkystės paslaugos Swedbank pradėtos teikti Vilniuje nuo 2002 m. Dabar jos teikiamos ir Kaune, ir Klaipėdoje, o specialistų, kurie rūpinasi klientų asmeniniais finansais, skaičius išaugo nuo 3 iki 30 žmonių m. pradėta teikti investicijų į vertybinius popierius konsultavimo paslauga, kuri 2008 m. peraugo į Asmeninio finansinio turto valdymo paslaugą.

4 Swedbank asmeninė bankininkystė tai privilegijos: visos banko paslaugos po vienu stogu; asmeninio bankininko paslaugos ir kvalifikuotų specialistų parama; aukštos kokybės finansų planavimas; išskirtinės paslaugos, skirtos tik asmeninės bankininkystės klientams; mūsų partnerių teikiama vertinga pagalba ir konsultacijos mokesčių bei paveldėjimo klausimais; telefonu vykdomos bankinės operacijos; specialus interneto bankas; asmeniniai pasiūlymai, naujienos ir kvietimai į renginius bei seminarus aktualiomis temomis; Platininės ir Auksinės kredito kortelės, suteikiančios galimybę patogiai organizuoti savo keliones, viešbučių užsakymą, automobilių nuomą; VIP Visa Platinum kredito kortelė ir jos garantuotos privilegijos visame pasaulyje; aptarnavimo pirmenybė visuose Swedbank padaliniuose ir nemokamas automobilio statymas prie Asmeninės bankininkystės biurų.

5 Swedbank asmeninės bankininkystės paslaugos pasiturintiems klientams Jūsų asmeniniai partneriai Swedbank aukščiausios kvalifikacijos specialistai Klientas Asmeninės bankininkystės paslaugas teikiame klientams, kurių mėnesio pajamos viršija eurų. Klientams, turintiems daugiau nei eurų vertės finansinio turto, kurį galima investuoti, siūlome Asmeninio finansinio turto valdymo paslaugą. Mes teikiame paslaugas ir klientams, kurie nėra nuolatiniai Lietuvos Respublikos gyventojai. Asmeninis bankininkas Sąskaitos vadybininkas Portfelio valdytojas* Kiekvienu Asmeninės bankininkystės klientu rūpinasi profesionalų grupė, kuri visada pasiruošusi jam padėti. Asmeninė bankininkystė * Jei klientas pasirašęs Asmeninio finansinio turto valdymo paslaugos sutartį.

6 Kaip vyksta konsultavimas? 1 etapas Drauge su klientu išsiaiškiname jo finansinę padėtį ir aptariame tikslus 4 etapas Vertiname plano pelningumą ir palaikome ryšį su klientu Konsultacinis procesas 2 etapas Drauge su klientu sudarome asmeninį finansų planą 3 etapas Įgyvendiname veiksmų planą ir informuojame klientą apie visus pokyčius Konsultacinis procesas tai mūsų bendravimo su klientu kertinis akmuo.

7 1 etapas: drauge su klientu išsiaiškiname jo finansinę padėtį ir aptariame tikslus 2 etapas: drauge su klientu sudarome asmeninį finansų planą Aktyvai Likvidumo apsauga Investicijos Kitas turtas Pasyvai Trumpalaikiai ir ilgalaikiai finansiniai įsipareigojimai Pensija, vaikai, kt. Bendra vertė Prieš patardami, atsižvelgiame į kliento finansinę padėtį, finansinius įsipareigojimus, šeimos poreikius, rizikos profilį bei įvertiname, kokią riziką jis gali prisiimti. Sudarydami finansų planą, pirmiausiai atsižvelgiame į kliento pageidavimus. Išsamiai aptariame planą su klientu, kad jis būtų aiškus abiem pusėms. Patiksliname kliento lūkesčius ir aptariame įvykių vystymosi scenarijus. Jei klientas pageidauja, siūlome su jo šeimos nariais susijusius finansinius sprendimus. Įvertiname aktyvus ir pasyvus. Siūlome Asmeninio finansinio turto valdymo arba kitą kliento poreikius atitinkančią investavimo paslaugą. Pajamos Atlyginimas Kitos pajamos Išlaidos Išlaidos (namų ūkiui, maistui, šeimai, kt.) Disponuojamos pajamos Rezultatas Kontroliuodami savo pinigų srautus, sumažinsite nenumatytas išlaidas. Rezultatas Klientas gauna argumentuotą ir jo poreikius atitinkantį veiksmų planą. Investicijos Mokslas Namų ūkis Santaupos atsargos nenumatytiems atvejams Finansų planas Veiksmų planas Pasyvai Mokesčiai

8 3 etapas: įgyvendiname veiksmų planą ir informuojame klientą apie visus pokyčius 4 etapas: vertiname plano pelningumą ir palaikome ryšį su klientu Įgyvendiname banko sandorių ir investicijų, kreditavimo ir draudimo bei kasdienių finansų valdymo planus. Teikiame reguliarias ataskaitas klientui apie jo investicijas. Kviečiame klientą dalyvauti investavimo seminaruose ir renginiuose, skirtuose mūsų ypatingiems klientams. Laiku vykdome įsipareigojimus. Stebime finansinę situaciją ir atsižvelgiame į naujus kliento tikslus. Kliento pageidavimu informuojame apie pokyčius finansų rinkose. Siekiame sužinoti apie kliento gyvenimą už finansinio pasaulio ribų pomėgius, šeimą, draugus tik tiek, kad galėtume pateikti jam tinkamiausius pasiūlymus.

9 Vadovaujamės auksinėmis investavimo taisyklėmis Ilgalaikį turto augimą galima užtikrinti pasirenkant tinkamą rizikos lygį. Investicijų riziką galima sumažinti ją paskirstant tarp skirtingų turto klasių ir finansinių priemonių bei pasinaudojant pasaulinėmis investavimo tendencijomis. Ilgalaikės investicijos užtikrina geresnę grąžą. Geros investavimo idėjos yra pagrįstos išsamia analize, nepriklausomu mąstymu ir idėjų suvokimu. Svarbu konsultuotis su patyrusiais investavimo specialistais.

10 Keturios investavimo strategijos Istorinė strategijų dinamika m.* Siektina grąža per metus* Indeksuotas augimas 2001 m.=100 12% 10% Obligacijos Akcijos Alternatyvios finansinės priemonės Agresyvaus augimo Konservatyvi Balansuota Augimo Agresyvaus augimo 8% 6% Konservatyvi Balansuota Augimo % 2% 50 0% Rizika 0 0% 2% 4% 6% 8% 10% 12% 14% 16% 18% 20% * Siektina turto grąža tai planuojama ir numatoma grąža per metus, tačiau ji nėra garantuojama banko. Siektinos turto grąžos svyravimas priklauso nuo vertybinių popierių rinkos ir valiutų kursų pokyčių. * Istoriniai rezultatai negarantuoja investicijų grąžos ateityje.

11 Investavimo procesas Kliento rizikos profilis Išsiaiškiname kliento rizikos profilį. Nustatome kliento rizikos toleranciją. Strateginis turto paskirstymas Tinkamą turto paskirstymą ir rizikos profilį suderiname su svarbiausiais kliento lūkesčiais. Taktinis turto paskirstymas Pertvarkome investicinio portfelio struktūrą atsižvelgdami į situaciją finansų rinkoje. Kliento rizikos profilis Strateginis turto paskirstymas Taktinis turto paskirstymas Turto klasių valdymas Portfelio valdymas Rizikos valdymas Ataskaita klientui Turto klasių valdymas Plėtojame ir stebime investavimo idėjas pagal turto klases. Portfelio valdymas Atsižvelgdami į padėtį rinkoje, kliento lūkesčius ir rizikos profilį, kasdien valdome investicinį portfelį pagal su klientu suderintą strategiją. Rizikos valdymas Nagrinėjame grąžos normas ir jos sudedamąsias dalis. Stebime investavimo procesą ir jo apribojimų kontrolę. Ataskaita klientui Pateikiame informaciją apie investavimo rezultatus klientui.

12 Laisvė daryti tai, kas iš tiesų svarbu Svarbiausios komandinio darbo vertybės taikomos ir asmeninėje bankininkystėje. Mes ypač dėmesingai rūpinamės kiekvienu klientu, nes puikiai žinome, kad net smulkiausios detalės yra svarbios. Domimės, kaip sekasi klientui ir jo šeimai, kokia jo dabartinė situacija, kokie jo ateities planai. Swedbank asmeninė bankininkystė skirta visiems ypatingai svarbių klientų lūkesčiams ir poreikiams įgyvendinti. Mes branginame Jūsų laiką. Asmeninė bankininkystė Vilniuje Kontaktai Konstitucijos pr. 20A, Vilnius (B korpusas, IV aukštas) Tel. (8 5) Faks. (8 5) Kaune Kontaktai Maironio g. 26B, Kaunas (IV aukštas) Tel. (8 5) Faks. (8 5) Klaipėdoje Kontaktai Taikos pr. 52c/Agluonos g. 1, Klaipėda Tel. (8 5) Faks. (8 5) El. paštas

13